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 Crowdinvesting als alternative Finanzierungsform für KMU

Grundlegende Ziele jedes Unternehmens sind Wachstum und Expansion. So profitieren neben Startups auch kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) von der alternativen Finanzierungsform Crowdinvesting. Der wesentliche Unterschied ist, dass KMU auf ein bereits etabliertes Geschäftsmodell zurückgreifen. Für Investor:innen ist das ein entscheidender Vorteil: KMU sind seit Jahren am Markt und weniger risikobehaftet.

Seit der Finanzkrise werden Banken immer strikter bei der Kreditvergabe und verlangen höhere Eigenkapitalanteile. Viele mittelständische Unternehmen entscheiden sich daher für eine Finanzierung über Crowdinvesting. Mit unserer Crowdinvesting Plattform CONDA schaffen wir eine nachhaltige Finanzierungsmöglichkeit für kleine und mittelständische Unternehmen.

Vorteile eines Crowdinvesting für KMU

Viele Unternehmer:innen nutzen die weitreichenden Vorteile der Crowdinvesting-Kampagne für die Wachstumsschritte der KMU. Crowdinvesting ist aber weit mehr als nur ein Instrument zur Finanzierung von KMU. So ist die attraktive Finanzierungsform auch immer eine Marketingkampagne. Dadurch werden Kund:innen und wichtigen Partner:innen zu Investor:innen, was die Kundenbindung an Ihr Unternehmen verstärkt. Durch eine Crowdinvesting-Kampagne erhalten Sie nämlich nicht nur das benötigte Kapital. Die Finanzierung von KMU über unsere Crowdinvesting-Plattform erhöht die Sichtbarkeit in der Öffentlichkeit, stärkt die Markenbekanntheit, erschließt neue Zielgruppen und baut das Kundennetzwerk weiter aus.

Das CONDA Beteiligungsmodell für die KMU-Finanzierung

Verzinsung

Verzinsung:
ab 4,0% p.a.

Bonus-Verzinsung

Bonus-Verzinsung:
abhängig vom EBIT

Laufzeit

Laufzeit:
ab 3 Jahren

Crowdinvestor:innen stellen Ihrem KMU über ein qualifiziertes Nachrangdarlehen Kapital zur Verfügung. Damit beteiligen sie sich, im Rahmen ihrer Einlage, auch am unternehmerischen Risiko.

Ihr Unternehmen verpflichtet sich im Gegenzug zur Auszahlung eines Basis- sowie eines Bonus-Zinssatzes, wenn sich Ihr Unternehmen besonders gut entwickelt.

Je nach Unternehmen orientiert sich die Basis- und Bonusverzinsung, sowie Zinszahlungs- und Tilgungszeitpunkte an unterschiedlichen Unternehmenskennzahlen und stellen Ihr individuelles Angebot an die Crowdinvestor:innen dar. Bei KMU misst sich die Bonus-Verzinsung am Gewinn (EBITDA) des Unternehmens und wird jährlich gemeinsam mit der Basisverzinsung ausgezahlt. Nähere Konditionen zur Auszahlung des Basis-Zinssatz und der Bonus-Komponente finden Sie im Muster unseres Nachrangdarlehen-Vertrags.

Die Laufzeit des Nachrangdarlehen für KMU beträgt zwischen 3 und 10 Jahren.

Die Crowdinvestor:innen werden nicht Gesellschafter:innen am Unternehmen und haben keine Mitsprache- oder Entscheidungsrechte. Sie sind im Insolvenzfall als Gläubiger:innen nachgereiht, jedoch besteht für sie keine Nachschusspflicht. Die Rechte ihrer Beteiligung (z.B. Informationsrecht und Zins-Zahlungen) erhalten sie aus dem Nachrangdarlehen-Vertrag.

Haben wir das Interesse an einer KMU-Finanzierung geweckt?

Crowdinvesting Quick-Check

Mithilfe der Fragen können Sie herausfinden, ob Ihr KMU für eine Finanzierung mit Crowdinvesting geeignet ist:

  • Sie möchten Ihr KMU finanzieren und gleichzeitig eine nachhaltige Marketingkampagne durchführen?
  • Ihr Geschäftsmodell ist – auch für Investor:innen – wirtschaftlich attraktiv?
  • Ihr Unternehmen ist eine Kapitalgesellschaft (GmbH oder AG) und ein KMU (lt. EU-Definition)?
  • Ist Ihr Finanzierungsbedarf größer als EUR 100.000?
  • Haben Sie ein motiviertes Team und genügend Ressourcen, um die Crowdinvesting-Kampagne umzusetzen?
  • Ist Ihr Unternehmenssitz in Österreich, Deutschland oder der Schweiz und liegt die Gründung min. 3 Jahre zurück?
  • War das EBIT in zwei der letzten drei Jahre positiv?
  • Ist die Gesellschaft operativ tätig und kein 100%-iges Tochterunternehmen einer übergeordneten Gesellschaft?
  • Ihr KMU ist in keiner der folgenden Branchen tätig: Pornographie, Prostitution, Glücksspiel, Esoterik, Rüstungs- und Waffenindustrie.

Sie haben noch Fragen zur Finanzierung vom KMU mit Crowdinvesting?

In unseren FAQs finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen.

Sollte Ihre Frage nicht dabei sein, kontaktieren Sie uns bitte einfach per E-Mail an team@conda.at. Wir freuen uns über Ihre Nachricht!